大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于城乡养老保险套路多少的问题，于是小编就整理了2个相关介绍城乡养老保险套路多少的解答，让我们一起看看吧。
自己50岁还裸奔，却给女儿买了养老保险，这位父亲买错了吗？
钱没用在刀刃上，好心办事却有可能拖累女儿！
50岁以后身体走下坡路，可以思考一下以下的问题：
1、如果50岁的你不幸生场大病，需要几十万的医疗费用外加3-5年不能工作，你的储蓄能否应对风险？
2、如果不幸残疾，从此失去了收入的能力，还需要有人照顾，你的储蓄能支持几年？
3、如果发生了以上问题，女儿的养老金还能否交上去，如果不能退保损失多少？
4、以上问题都可能不发生，但还有10年退休，退休后收入立马降低为之前的30%，你的储蓄能否支撑你过一个有尊严的退休生活？如果不能，将要拖累谁？
5、女儿买了养老险，但如果发生风险需要花钱，你的储蓄能否支撑？
自己的生老病死残都没安排好，女儿随时都可能面临的风险没安排好，却为女儿安排了半辈子后的事，想的有点儿远了！
肯定买错了，50岁的年龄，已经是疾病高发期了，如果可以购买，应该先给自己办理保障型的保险，而不是给女儿买养老保险。看得出他很爱自己的女儿，查是你为自己购买保险，真的出了险，减轻的也是你女儿的压力，如果你没有一点保险，那么以后遇到任何风险，都是需要你用财产来换取平安的，当你没有了收入，那么你所有风险压力也是由你最爱的女儿为你负担，到那时，你给她购买的养老保险，可能连你的医疗费用都付不了。
感谢头条邀请。我是易哥，多年保险狗，和你一起走出保险套路。关于这个问题，从情份上讲：这位父亲没有错；从专业上讲：他真的错了。
我们都听过一句话：“父母之爱子，则为之计深远。”做为一名父亲，可能自己有这样、那样的难处，不想让自己的孩子像自己一样遭罪受难，所以给自己的女儿买了养老险，觉得这样就可以即使在自己百年之后，孩子也可以不用为生计发愁。
这一点，是没有一点错的。这是每一位父母都觉得再准确和正常不过的事情了。但是，情份上没毛病，不代表就真的做对了。
为什么情份上对了，但是专业上又错了呢？这不是矛盾吗？
买保险每年交6000，交十年，二十年后能领十二万，靠谱吗？
看了一下大家的回答，几乎没有通过实际计算得出具体结论的。这也难怪，毕竟这需要一定的精算基础。我来给你算算吧。
1.整个投资期间为20年，其中前1-10年每年缴纳6000元，11-20年不用缴钱，第20年年末获得12万元的回报。这是一个典型的复利年金求终止的问题，可以通过数学公司计算出大致的年投资收益率来。
2.计算公式为：6000*（F/A,i,10）*(F/P,i,10)=120000，可以得出（F/A,i,10）*(F/P,i,10)=20
未知数i就是这个保险理财方案的每年平均年化收益率。
具体计算比较复杂，要通过插值法计算，具体过程就不写了，我直接给出计算结果。
每年平均的年化投资收益率i=4.82%。也就是说，这个保险方案的投资报酬率每年能够达到4.82%了。
3.考虑到保险公司均为国有企业甚至时央企，故他们不太可能会在20年后倒闭，投资理财的安全性有一定的保证，故拿回12万元的概率是非常大的。现在的问题就变成了你愿不愿意在这20年内接受这样的投资报酬率水平。
***如你能够通过自己的确保每年获得5%以上的投资，那就不用考虑买这份保险了。因为这些钱还不如留在自己手上，可以为你提供更加多的收益。
***如你每年也就搞搞定期存款或者买买稳健型理财产品的话，每年投资报酬率不太会超过4%，那可以选择买这份保险，还是划得来的。
4.题主没有给出保险得其它条款，所以我只能从投资报酬得角度计算收益做具体分析。当然，我相信题主也就是为了这个目的，想知道这种理财型保险是不是值得投资。
是哪个公司的理财险吧？你买保险是为了增值还是保障？如果增值我劝你别想了，复利计息的威力一定是依靠时间来实现的，如果是保障6000的年缴费最少应该是20万-30万之间的重疾保额，挣20万很难，在医院花20万可能一个月就不够了，用6000的保费给自己换一个20万甚至更多的保障，哪个更划算？
千万记住如果你想给孩子做养老***，没有任何问题，60年的时间，十万的现金，5%的年化率，复利计息大概可以升值到120-150万上下的样子，十万现金60年后按照现在的贬值速度，大概购买力下降一半甚至更多，总的来说60年的周期太长，可变因素太多，因此不建议考虑金融行理财保险产品。
到此，以上就是小编对于城乡养老保险套路多少的问题就介绍到这了，希望介绍关于城乡养老保险套路多少的2点解答对大家有用。