大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于城乡居民养老保险好坑的问题，于是小编就整理了2个相关介绍城乡居民养老保险好坑的解答，让我们一起看看吧。
我买养老保险，有人说好，有人说保险公司就是最大的骗子，怎么办？
如果你是近期投保的预定利率4.025%的固收型养老年金险，现金价值和养老金给付额明确写入合同内的，那没有问题，不用担心，你买对了。反之，如果你投保的是主险为“万能型”或者“分红型”的年金险，那严格意义上就不算是养老险，是具有一定投资预期的中短期理财，未来面临的实际保单价值会远低于当初业务员的销售误导金额，保险是金融商品，一切务必以合同内记载为主，合同内没有的，即不存在，尤其是年金险这一类可兑付的现金型保险产品，保险利益一定要以合同内的现金价值数值为准。
要看自己的需要，适合自己的就是最好的。有社保再买商业保险做为补充就很好，如果没有社保养老就买商业险养老那是不明智的。不要去管别人说什么毕竟你老了没有保险别人不可能养你
那你想一下不存在保险公司你让给你说保险公司是骗子的人帮你存，让他负责你养老金，哪个更可靠？谁更可能是骗子？
另外，买一本保险法研究一下
再有，年金险或终身寿险利益提前约定好，只要人活着保证利益是在合同上约定好的，只有万能账户会有个保底收益也比银行同期固定利率高一两倍，实际收益***每个月公布数据都比银行高三四倍。
通过以上三点想想保险公司如何骗你？
其实追踪源头，是因为大家并没有真正的了解保险，还没有从内心去接受保险。造成这种现象并不是单单因为大家个人的原因，还包括保险产品本身的，历史的，经济政策层面的原因。
（一）保险自身的原因。无法从视觉与触觉效果上产生存在感，不容易被人们所重视。
（二）历史的原因造成。***经济时代单位承担社会***的管理责任，国家通过单位为职工提供各种生活***、社会服务、医疗和保险等。在这代人对于生，老，病，死的风险意识并不强，所以能把这种风险意识传承下一代的可能性并不大。造成70年代末至80年代出生的人们中对于保险的意识不强。
（三）经济政策倾向。改革开放初期，一直都是经济优先，而处于社会保障地位的相关政策与产业一直处于滞后的状态。中国的保险是90年代才慢慢开始得到发展。
（四）保险行业存在的问题。中国保险市场还处在初级发展阶段，正在逐步完善发展中。
1、中国保险市场结构分布不均衡。保险公司分支机构虽然在大陆已普遍设立，但多数又集中在人口密集、经济发达的地区和城市。
2、中国保险业的专业经营水平还不高。粗放式经营与销售方式单一，产品结构简单与供给不足，以及缺乏专业人才是经营水平较低的显著特点。
3、保险公司的增员***取人海战术。保险公司在增员时放压代理人进入门槛，拼命招人，导致代理人整体素质下降。
4、保险代理人流失率高。在“高激励”思想的指导下，保险公司用人靠前，不用人靠后，有保单则留，无保单则去。最终让保险代理人找不到自己的归属感。
（五）人们个人的原因造成。主要体现在传统思想影响与消费习惯特点上。
多地银行悄然下调房贷利率，2月份全国首套房平均利率5.63%，未来房价走势会怎样？
银行之所以下调房贷利率，目的非常明显：就是为了降低购房的成本以吸引更多的购房者买入。毕竟个人房贷业务也是银行获利的重要渠道之一 ，而且开发商一旦资金链断裂对于银行而言也是吃不了兜着走，坏账率会急剧攀升，甚至引爆系统性风险。现在银行、地产商乃至于地方其实都是一根绳子上的蚂蚱。
从房贷利率的下调中我们最明显能够发现的是：房屋的需求量在减少，银行在尝试通过降低利率的方式***刚需的买房需求。
其实不仅仅是银行，各地的开发商早就想降价出售了，只是迫于监管层“不能突破底价销售”的底线压力，不得不承受住销售惨淡、成交量萎靡的残酷现状。
很多家庭即便是真的想买房，也根本拿不出这么多积蓄，甚至为了凑齐首付都需要耗费半条命，不少走到婚姻殿堂面前的情侣也因为一套房子而最终分道扬镳，房子已经成为了很多个人一辈子不能承受之重。
原因浮云君已经不厌其烦地说过很多次了，在此就不再重复累赘，只着重提及一个关键：未来的时代注定是信息化、自动化、智能化的高度发达社会，科技实力将左右国家的运势和个人的未来。
到此，以上就是小编对于城乡居民养老保险好坑的问题就介绍到这了，希望介绍关于城乡居民养老保险好坑的2点解答对大家有用。