大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于城乡居民社会养老保险年鉴的问题，于是小编就整理了2个相关介绍城乡居民社会养老保险年鉴的解答，让我们一起看看吧。
21年人均存款来了，你达标了吗？
对不起，拖大家的后腿了，存款仅一万。生活压力还是比较大的，房贷、车贷、孩子的学费、辅导班费、基本生活开销等等，都是一大笔费用，挣得工资除去开销，所剩无几，个人存款很缓慢，典型工薪族的状态！
21年是个不寻常的一年，实现了从富翁到负翁的华丽转身。我们卖掉了两处旧房，银行存款上百万，谁知不过三个月，儿子又买了一处新房，存款没了，银行倒掛百拾万贷款，但我们也没有什么想法和负担，我们不同人家去比存款，自我感觉好就行。
为了你这个问题，我特地去查看了一下，2021年的人均存款到底有多少。最新存款数据公布《2021年中国统计年鉴》统计有11个城市居民人均存款超过10万。先上张数据图给大家看一下人均存款的数据都分布在哪些地方吧！各位看看，你达到所在地区的人均标准值了吗？
我地处温州，按图片显示人均存款8.9万元，好吧，我妥妥地没有达标。存款什么概念，就是一年总收入减去总支出的余额部分，一年8.9万元结余什么概念，相当于每个月要结余7417元，，别说我正处于中年阶段的劳动力个人没达标，就是算上全家收入，再人均平分也没达到这个标准。是我太穷了吗？
我觉得很大一部分原因是贫富悬殊，富人太富没有上限，把整体的人均收入拉高了。有可能贫穷限制了我的想象，但请允许我无知地这么认为吧！不然太伤感了！
人均存款6.99，差不多7万，3口之家要差不多21万，我觉得一半心上都达不到，更不要说我们这些打工一族了，房贷 ，车贷，这些都没还完了，更别说存钱了！难啊，打工一族！
孟晓苏称“美国老太太与中国老太太买房故事是编的”，这是真的吗？
中国人与美国人的消费习惯确实不同。其中，前者热衷于存钱，往往不敢借钱***，总以为这是不安全的激进行为。至于后者，却热衷于提前消费，很少发现美国人尤其是美国年轻人有存钱的习惯。但是，需要注意的是，对于中国人不敢借钱、不肯借钱的原因，一方面离不开传统观念的约束，另一方面则是缺乏完善有效的***保障体系作为保证，存钱也是一种被动的选择。至于美国人，因长期处于低利率的状态，***利率不高，且拥有较为完善的社会***保障体系进行保障，借钱的压力反而不大，借钱的意愿却高于存钱的意愿。
对于中美老太太的故事，不排除有编撰的可能，因为这也是引导群众***购房的需求，而从当时的社会发展角度思考，确实存在引导的需求。但是，到了当下，借钱购房的成本不少，且高居不下的房价足以压倒***购房的人，而如今澄清当时的故事，也是一种社会发展的必然结果。
第一次听到美国老太太和中国老太太买房的故事，我就知道这是编的。它和我们听过的预言故事是一样的，只是为了说明一个道理而已。
相信你一定听说过的东郭先生和狼，你会认为东郭先生和狼真的能对话吗？
美国老太太说的提前消费的事情，这是一种西方的消费观念。这个故事在住房***刚刚推出时，特别流行，其实就是在推销提前消费。
现在谈论这个故事的人已经很少了，为什么？
第一，我们已经接受房贷这种提前消费了，我的房子也是按揭***购买的。现在已经不在需要这个故事。
第二，过去中国老太太积攒三十年，能够买一套房子，但现在积攒三十年，不一定能购买一套房子。因为房价上涨速度远远超过了工资的上涨速度。
如果我们不按揭***，我们可能一辈子都买不了一套房子，所以按揭***成为人们获得属于自己房产的最主要方式。
第三，现在的“丈母娘”让房子成为刚需，没有全款买房能力的小伙子只能去选择按揭***。
美国老太太和中国老太太买房的故事，在当今已经形成提前消费习惯的时刻，已经没有市场。说这个故事是编的，还是真实的？真的过时了，有冷饭热炒的嫌疑。
“美国老太太与中国老太太买房故事”是不是编的其实并不重要，但是故事的核心内容是提前消费，属于西方经济思想。拥有自己的住房，乃华夏民族的传统习俗；中国民间向来有“安得广厦千万间”、“安居才能乐业”等民族风。
开始的时候，去借钱买房子的事情世俗社会勿能接受，另外也没有地方可以借钱。但是，开发商以及商业银行，巧妙地将此嫁接到***买房，于是一举获得了成功。恐怕没有再好的故事能够打动广大民众，使得老百姓敢于去透支消费。
“美国老太太与中国老太太买房故事”始于开发商及银行两大利益集团；前者因此做大，成为一代天骄；后者因此做强，银行坏账大幅度减少，成为业界大赢家。而房地产相关行业，因此蓬勃兴起；而老百姓则能够提前几十年住上公寓房；现在全国人均居住面积领先世界平均水平。
然而，成也萧何败也萧何，“美国老太太与中国老太太买房故事”演化成神话之后；全社会开始走偏，诸多消费者不顾自己的偿还能力，片面追求高消费。特别是杠杆炒房，使得楼市悬在半空之中，住房刚性需要无法得到满足。
目前国内的90后已经开始大量透支消费；***消费、P2P个人贷飞速发展。社会大众每天都会收到很多银行“获得******额度”的短信；骚扰电话则都是“要不要***”，此乃民间的“***”组织所为。
我们不能妖魔化提前消费，也不能过度消费，欠下大量债务。美国华尔街次贷危机教训可能早就被遗忘，如果不赶紧踩下刹车；恐怕难逃消费者违约，银行坏账等经济危机的覆辙。
插图选自网络，侵权必删。愿天下有所人安居乐业！
出这个故事的时候，我国居民储蓄率高企，大家热衷于将钱存银行。所以这个故事并不只是为了欺骗人，某种意义上，故事有其宏观需要。经济学界对于储蓄率这个问题一直两看，储蓄率高，意味着投资活跃度低，在需要投资来拉动经济的时候，储蓄会导致通缩，会减缓发展，会让钱更值钱。但是储蓄带动不了经济。
在日本就是如此，由于老龄化和生活不安定担忧日渐加重，日本老人大多数是抱着存款死去的。（典型人死了钱没花了）日本***想过各种方式***经济，想要老人拿出钱来消费，奇怪的是，无论***如何调高老年人***，无论如何解决老人的后顾之忧，无论***如何压低利率，甚至是负，日本老人就是不拿钱出来消费。
中国的储蓄率，用数据可能并不明显，我们查阅了一部分中国统计年鉴，得到一些数据：
虽然这些数据说明了中国人越来越少拿钱出来储蓄，但是由于一些因素的存在，储蓄率整体上还是增长态势，比如以下几点：
1、由于高净值人群的增加。财富集中者更容易选择储蓄这种低利率的方式。
2、由于通胀。储蓄绝对金额一般呈现增长的态势。
3、统计口径没有完全考虑债务的问题。既有储蓄又有债务，那么我们最好使用的是储蓄净额。
所以，实际上我们的储蓄率表面在增加，但是主要是企业和***部门的储蓄率上升。而居民储蓄率通过现时感受，是在很明显的下降。所谓银行存款搬家。而在银行***结构中，我们可以清晰的看到住房***在银行***份额中占据了非常巨大的比例。
房贷占***比重2009 年底是 9%，2017年大约提升到了18%。而在消费***比重中，房贷占据消费***比重大约75%。也就是说，储蓄大多数被匹配还房贷了。
到此，以上就是小编对于城乡居民社会养老保险年鉴的问题就介绍到这了，希望介绍关于城乡居民社会养老保险年鉴的2点解答对大家有用。